正文目录

第一章　保险科技行业概述16

1.1　保险科技基本介绍16

1.1.1　保险科技的定义16

1.1.2　保险科技价值链17

1.1.3　保险科技的主体19

1.2　保险科技发展特点22

1.2.1　数据个性化定制22

1.2.2　数据分析和处理23

1.2.3　行业外资源整合24

第二章　2017-2022年保险科技行业发展环境分析26

2.1　经济环境26

2.1.1　全球经济概况26

2.1.2　国内宏观经济29

2.1.3　对外经济分析31

2.1.4　经济转型升级33

2.1.5　宏观经济展望34

2.2　政策环境34

2.2.1　金融监管体制改革34

2.2.2　保险科技监管政策36

2.2.3　保险中介机构核查38

2.2.4　保险风险防范方案41

2.2.5　保险业务规范措施47

2.2.6　保险销售回溯办法48

2.3　社会环境50

2.3.1　居民收入水平50

2.3.2　社会消费规模52

2.3.3　消费结构升级55

2.3.4　网民用户规模57

2.4　行业环境60

2.4.1　保险业运行状况60

2.4.2　保险业区域格局64

2.4.3　保险业竞争状况66

2.4.4　保险业创新突破69

第三章　保险科技行业相关技术发展状况与应用分析74

3.1　区块链74

3.1.1　区块链技术基本概述74

3.1.2　区块链行业发展规模77

3.1.3　区块链发展存在问题80

3.1.4　区块链技术发展建议81

3.1.5　区块链保险领域应用83

3.2　云计算85

3.2.1　云计算技术基本概述85

3.2.2　云计算产业发展规模87

3.2.3　云计算技术发展现状91

3.2.4　云计算服务商业模式95

3.2.5　云计算产业盈利模式98

3.2.6　云计算保险领域应用99

3.3　物联网101

3.3.1　物联网技术基本概述101

3.3.2　物联网产业体系价值104

3.3.3　物联网市场运行状况104

3.3.4　物联网产业发展前景106

3.3.5　物联网保险领域应用108

3.4　大数据110

3.4.1　大数据产业发展概况110

3.4.2　大数据产业规模分析111

3.4.3　大数据细分市场结构112

3.4.4　大数据产业发展重点113

3.4.5　大数据保险领域应用116

3.5　人工智能117

3.5.1　人工智能技术基本概述117

3.5.2　人工智能技术发展现状120

3.5.3　人工智能市场发展规模122

3.5.4　人工智能产业发展前景123

3.5.5　人工智能保险领域应用125

第四章　2017-2022年中国保险科技行业发展综合分析127

4.1　保险科技行业发展综述127

4.1.1　保险科技发展历程127

4.1.2　保险科技市场主体128

4.1.3　保险科技业务环节129

4.1.4　保险科技发展变革131

4.2　2017-2022年保险科技行业运行状况135

4.2.1　行业发展现状135

4.2.2　市场竞争格局137

4.2.3　创新企业分布141

4.2.4　业务应用方向142

4.2.5　业务发展状况143

4.3　科技新技术作用于保险行业全流程144

4.3.1　保险产品设计144

4.3.2　保险市场营销145

4.3.3　产品定价核保146

4.3.4　理赔流程服务146

4.4　保险科技行业发展面临的挑战分析146

4.4.1　基础设施有待完善146

4.4.2　基础信息获取困难147

4.4.3　科技研发投入巨大147

4.4.4　专业领域人才紧缺148

4.4.5　影响金融市场稳定148

4.4.6　客户需求无法满足149

4.5　保险科技行业发展的对策建议149

4.5.1　推动数据互联互通149

4.5.2　加强数据信息安全150

4.5.3　加快培养综合人才151

4.5.4　注重技术应用创新151

4.5.5　推动行业协调发展152

4.5.6　推进行业监管创新152

第五章　保险科技业务应用创新发展全面分析153

5.1　保险科技应用发展经验剖析153

5.1.1　销售管理153

5.1.2　运营管理157

5.1.3　客户管理158

5.1.4　风险管理159

5.2　保险科技业务领域融合发展160

5.2.1　健康险160

5.2.2　UBI车险162

5.2.3　P2P保险164

5.2.4　农业保险168

5.2.5　创新保险169

5.3　保险科技应用业务风险提示170

5.3.1　隐私风险170

5.3.2　合规风险170

5.3.3　定价风险171

5.3.4　声誉风险172

5.3.5　操作风险173

5.3.6　违约风险173

5.4　保险科技典型业务创新案例174

5.4.1　非核心保险业务职能外包174

5.4.2　保险业务流程的全面优化176

5.4.3　提升行业信息资源利用效能179

5.4.4　保险科技催化普惠保险180

5.4.5　基于智能合约改造业务系统182

第六章　2017-2022年中国互联网保险行业发展分析186

6.1　中国互联网保险创新变革形势分析186

6.1.1　保险产品革新186

6.1.2　销售渠道革新186

6.1.3　经营能力变革187

6.1.4　价值链条变革188

6.2　2017-2022年中国互联网保险行业整体综述190

6.2.1　行业发展阶段190

6.2.2　行业SWOT分析191

6.2.3　业务发展模式192

6.2.4　市场发展主体193

6.2.5　产品日益丰富195

6.2.6　用户认可程度196

6.2.7　供给需求分析197

6.3　2017-2022年中国互联网保险行业运行分析198

6.3.1　市场运行情况198

6.3.2　企业运行规模199

6.3.3　保费收入结构200

6.3.4　保费渗透情况202

6.3.5　市场发展热点203

6.4　2017-2022年互联网保险投诉情况分析204

6.4.1　公司保单投诉量现状204

6.4.2　互联网保险投诉规模208

6.4.3　互联网保险投诉分析209

6.4.4　根据投诉量分析保单212

6.4.5　保费投诉量增长分析215

6.5　中国互联网保险行业的问题及建议216

6.5.1　行业面临隐患216

6.5.2　行业发展痛点218

6.5.3　创新发展思路220

6.5.4　市场发展策略220

6.5.5　行业发展建议222

第七章　2017-2022年中国智能保险行业发展分析223

7.1　2017-2022年中国智能保险行业发展综述223

7.1.1　智能保险业态分析223

7.1.2　智能保险运作体系224

7.1.3　智能保险业务流程226

7.1.4　智能保险发展意义228

7.1.5　智能保险案例分析229

7.1.6　保险企业变革建议231

7.1.7　智能保险发展前景233

7.2　智能保险行业变革发展分析234

7.2.1　市场高效运营234

7.2.2　产品更加兼容235

7.2.3　体系稳定运行236

7.2.4　产品更加人性237

7.3　智能保顾应用与发展前景237

7.3.1　智能保顾基本介绍237

7.3.2　智能保顾发展价值238

7.3.3　智能保顾产品现状239

7.3.4　智能保顾产品实测240

7.3.5　智能保顾存在问题242

7.3.6　智能保顾发展前景243

7.4　智能核保服务系统发展剖析244

7.4.1　智能核保基本介绍244

7.4.2　智能核保业务流程245

7.4.3　智能核保发展价值246

7.4.4　智能核保应用案例247

7.4.5　智能核保未来方向248

第八章　保险科技在不同领域应用的典型案例剖析250

8.1　国外保险科技应用案例250

8.1.1　健康险案例250

8.1.2　UBI车险案例250

8.1.3　农业保险案例251

8.1.4　P2P保险案例255

8.2　国内保险科技应用案例256

8.2.1　平安人寿智慧客服项目256

8.2.2　中国人寿健康险理赔案例258

8.2.3　泰康保险智能问答机器人260

8.2.4　保准牛场景化定制案例262

8.2.5　阳光保险区块链保险单265

8.3　互联网巨头在保险科技领域布局267

8.3.1　阿里巴巴267

8.3.2　腾讯268

8.3.3　百度270

8.3.4　京东270

8.3.5　其他企业271

第九章　2017-2022年中国保险科技行业重点企业经营状况273

9.1　平安保险273

9.1.1　企业发展概况273

9.1.2　企业经营状况273

9.1.3　企业业务布局275

9.1.4　企业发展战略278

9.1.5　未来发展前景279

9.2　众安保险280

9.2.1　企业发展概况280

9.2.2　企业经营状况280

9.2.3　企业业务布局282

9.2.4　企业发展战略283

9.2.5　未来发展前景284

9.3　泰康在线285

9.3.1　企业发展概况285

9.3.2　企业经营状况285

9.3.3　企业业务布局288

9.3.4　企业发展战略289

9.3.5　未来发展前景290

9.4　太平洋保险291

9.4.1　企业发展概况291

9.4.2　企业经营状况292

9.4.3　企业业务布局294

9.4.4　企业发展战略296

9.4.5　未来发展前景297

9.5　蚂蚁金服298

9.5.1　企业发展概况298

9.5.2　企业经营状况298

9.5.3　企业业务布局300

9.5.4　企业发展战略301

9.5.5　未来发展前景301

9.6　腾讯微保302

9.6.1　企业发展概况302

9.6.2　企业经营状况303

9.6.3　企业业务布局304

9.6.4　企业发展战略304

9.6.5　未来发展前景306

第十章　2023-2029年中国保险科技行业投资价值综合评估309

10.1　保险科技行业投融资状况309

10.1.1　行业融资规模309

10.1.2　行业融资事件310

10.1.3　融资轮次分布313

10.1.4　融资企业分类314

10.1.5　细分领域融资316

10.2　中国保险科技行业投资价值评估分析318

10.2.1　投资价值综合评估318

10.2.2　市场机会矩阵分析319

10.2.3　进入市场时机判断321

10.3　中国保险科技行业投资壁垒分析322

10.3.1　竞争壁垒322

10.3.2　政策壁垒323

10.3.3　技术壁垒323

10.3.4　资金壁垒323

10.4　保险科技行业的风险提示324

10.4.1　内部风险324

10.4.2　安全风险325

10.4.3　业务风险326

10.4.4　其他风险327

10.5　2023-2029年保险科技行业投资建议综述327

10.5.1　行业投资机遇327

10.5.2　项目投资建议328

10.5.3　竞争策略分析329

第十一章　2023-2029年中国保险科技行业发展趋势和前景预测分析331

11.1　中国保险业发展前景展望331

11.1.1　行业发展趋势331

11.1.2　市场发展空间332

11.1.3　行业发展前景333

11.1.4　行业前景广阔334

11.1.5　未来发展规划334

11.1.6　未来行业定位339

11.2　中国保险科技行业发展趋势340

11.2.1　行业发展方向340

11.2.2　技术应用趋势341

11.2.3　行业发展趋势343

11.3　2023-2029年中国保险科技行业发展预测344

11.3.1　保险科技行业影响因素分析344

11.3.2　保险科技行业发展规模预测345

图表目录

图表1:保险科技的分类16

图表2:众安保险用科技重塑保险价值链构建新保险生态18

图表3:保险科技市场的参与者20

图表4:保险科技细分行业图谱21

图表5:数据交互24

图表6:中国GDP增长情况分析30

图表7:保险科技监管政策37

图表8:2022年上半年居民人均可支配收入平均数与中位数51

图表9:社会消费品零售总额同比增速52

图表10:按消费类型分零售额同比增速53

图表11:2020年6月-2022年6月中国网民规模及互联网普及率57

图表12:2020年6月-2022年6月中国手机网民规模及其占网民比例58

图表13:现代中国保险业发展阶段60

图表14:2017-2022年中国保险行业总保费收入61

图表15:2017-2021年全球保费收入规模排名62

图表16:2017-2022年中国总保费收入结构63

图表17:2021年主要省市原保险保费收入情况64

图表18:2021年上市险企保费收入及市场份额66

图表19:2021年人寿保险公司保费收入及市场份额67

图表20:2021年财产保险公司保费收入及市场份额68

图表21:区块链的类型75

图表22:区块链发展历程76

图表23:区块链的特征77

图表24:2017-2022年中国区块链行业市场规模77

图表25:2017-2021年中国区块链产业新增基金规模和数量79

图表26:区块链发展存在问题80

图表27:区块链技术发展建议82

图表28:云计算产业发展历程85

图表29:中国云计算产业链分析86

图表30:2017-2022年中国云计算产业市场规模87

图表31:2017-2022年中国公有云市场规模88

图表32:公有云安全责任共担模型89

图表33:2017-2022年中国私有云市场规模90

图表34:NIST云计算安全参考架构92

图表35:云计算技术带来的发展变化94

图表36:云计算服务6大商业模式98

图表37:物联网三层架构体系103

图表38:2017-2022年中国物联网行业市场规模104

图表39:图表;物联网产业发展前景108

图表40:2021年中国大数据市场结构112

图表41:人工智能、机器学习、深度学习的隶属关系117

图表42:人工智能产业生态图118

图表43:人工智能产业发展前景124

图表44:图表；人工智能在各保险公司中的应用125

图表45:保险科技发展历程128

图表46:保险科技业务环节130

图表47:互联网巨头在保险领域的布局131

图表48:科技对保险业的影响136

图表49:2017-2022年中国保险科技行业市场规模136

图表50:2021中国保险科技100强137

图表51:2021年中国保险科技创新企业分布情况141

图表52:保险科技在各环节的主要应用142

图表53:UBI能帮助保险公司探索创新业务模式144

图表54:千人千面的业务策略，千人千面的管理赋能156

图表55:保险科技对健康险全价值链的重塑161

图表56:“保险+医疗+健康管理”模式161

图表57:国外P2P保险公司汇总164

图表58:P2P保险165

图表59:P2P保险与相互保险区别167

图表60:保险科技定价风险172

图表61:RPA应用于保险业8大场景177

图表62:互联网保险销售渠道革新187

图表63:中国互联网保险行业发展阶段190

图表64:互联网保险行业SWOT分析191

图表65:中国互联网保险行业发展模式192

图表66:互联网保险市场竞争主体比较分析193

图表67:2017-2022年中国互联网财产保险保费收入198

图表68:2021年中国互联网财产保险业务渠道占比200

图表69:2021年中国互联网财产保险各险种保费占比200

图表70:2021年中国互联网财产保险各细分险种保费收入占比201

图表71:2017-2022年中国互联网财产保险业务渗透率202

图表72:我国互联网财产保险发展前景203

图表73:亿元保费投诉量前10位的财产保险公司204

图表74:万张保单投诉量前10位的财产保险公司205

图表75:亿元保费投诉量前10位的人身保险公司206

图表76:万张保单投诉量前10位的人身保险公司206

图表77:万人次投诉量前10位的人身保险公司207

图表78:投诉量前10位的财产保险公司208

图表79:投诉量前10位的人身保险公司209

图表80:理赔纠纷投诉量前10位的财产保险公司209

图表81:销售纠纷投诉量前10位的财产保险公司210

图表82:机动车辆保险纠纷投诉量前10位的财产保险公司211

图表83:涉及新冠疫情隔离相关保险等财产险其他保险纠纷投诉量前10位的财产保险公司212

图表84:销售纠纷投诉量前10位的人身保险公司212

图表85:退保纠纷投诉量前10位的人身保险公司213

图表86:普通人寿保险纠纷投诉量前10位的人身保险公司214

图表87:疾病保险纠纷投诉量前10位的人身保险公司215

图表88:中国互联网保险面临隐患217

图表89:中国互联网保险发展痛点219

图表90:互联网保险市场发展策略221

图表91:保险企业变革建议233

图表92:智能保顾发展价值238

图表93:智能保顾存在问题243

图表94:常见的智能核保流程245

图表95:智能核保结论246

图表96:智能核保结论在健康险中的细分占比246

图表97:保准牛仔投保、理赔、风控等多个维度创新图263

图表98:阿里巴巴在保险领域的布局时间表267

图表99:腾讯在保险领域的布局时间表268

图表100:百度在保险领域的布局时间表270

图表101:京东在保险领域的布局时间表271

图表102:腾讯在保险领域的布局时间表271

图表103:平安保险经营情况273

图表104:泰康在线业务范围288

图表105:太平洋保险经营情况292

图表106:腾讯微保经营情况303

图表107:2017-2022年中国保险科技行业融资规模309

图表108:2021年保险科技行业融资事件310

图表109:全球保险科技行业融资企业分类314

图表110:全球保险科技行业融资金额分布314

图表111:全球保险科技行业融资数量分布315

图表112:全球保险科技行业细分领域融资316

图表113:中国保险业发展趋势332

图表114:保险科技行业技术应用趋势342

图表115:中国保险科技行业发展趋势343

图表116:保险科技行业影响因素分析345

图表117:2023-2029年中国保险科技行业市场规模预测345