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《中国团体保险行业市场前瞻与投资规划分析报告》数据主要由智研瞻产业研究院长期对团体保险行业市场跟踪后进行搜集的一手市场数据，结合国家统计局，海关总署，问卷调查数据，商务部采集数据，规模企业统计数据库及证券交易所等数据，将团体保险行业市场发展环境、团体保险整体运行态势、团体保险市场竞争格局、 团体保险重点企业经营状况分析以及团体保险行业发展趋势与投资预测分析等重要信息尽收眼底。 以帮助投资者准确地找到投资商机，先他人一步占领市场，把握机遇。

团体保险是指以一张保险单为众多被保险人提供保障的保险。团体保险是以集体单位作为承保对象，以保险公司和集体单位作为双方当事人，采用一张保险单形式订立合同。通常是以团体单位为投保人，单位内工作人员为被保险人。团体保险的特点是： 因身体不健康的逆选择因素小而免验体格;因一张保单为众多人服务而手续简化; 因手续简化，逆选择因素小而保险费低廉的特点。但是为了防止逆选择，在具体业务做法上一般有下列规定： (1) 团体的限制。投保单位必须是法人组织，被保险人必须是单位组织的成员。(2)团体内必须要有75%的人参加保险。(3) 在一个团体内，或按工龄、工资收入、职务等级分别定出保险金额，或是同一的保险金额。团体保险大都以一年为期限，每年更新保单，保险费可以由单位负担，也可以由单位、个人共同负担，保险费率按不同的职业有不同的标准。

团体保险即以团体为保险对象，以集体名义投保并由保险人签发一份总的保险合同，保险人按合同规定向其团体中的成员提供保障的保险。目前中国市场的团险业务主要由团体人寿保险、团体年金保险、团体意外伤害保险和团体健康保险四类组成。

团体保险是实现员工福利计划的主要手段，在西方发达国家基于员工福利计划的团险随着员工福利计划的发展得到了长足的发展，团体保险几乎等同于员工福利计划，商业保险公司则是员工福利计划的主要提供者。例如，根据美国商务部的调查，美国一般企业福利支出占到企业总支出的39.2%，其中医疗及健康保险占26.4%，失业及失能保险占22.7%，养老保险占15.3%，一般寿险占1.3%，可见团险保障占据着雇员福利计划的绝大部分份额。

行业报告是业内企业、相关投资公司及政府部门准确把握行业发展趋势，洞悉行业竞争格局，规避经营和投资风险，制定正确竞争和投资战略决策的重要决策依据之一。本报告是全面了解行业以及对本行业进行投资不可或缺的重要工具。智研瞻产业研究院是国内知名的行业信息咨询机构，拥有资深的专家团队，多年来已经为上万家企业单位、咨询机构、金融机构、行业协会、个人投资者等提供了专业的行业分析报告，客户涵盖了华为、阿里巴、、中国电子科技集团、科大讯飞、三星等国内外行业领先企业，并得到了客户的广泛认可。

您若想对团体保险产业有个系统的了解或者想投资团体保险行业，智研瞻产业研究院发布的《中国团体保险行业市场前瞻与投资规划分析报告》是您不可或缺的重要工具。智研瞻产业研究院正是长期致力于此领域，并已成功给众多投资者和企业提供权威且全面的投资指导。并获得良好口碑。

第1章：中国团体保险行业发展综述 9
1.1 团体保险行业定义及特点 9
1.1.1 团体保险行业的定义 9
1.1.2 团体保险行业产品/业务特点 10
（1）团体保险与个人保险 10
（2）团体保险与社会统筹保险 11
1.2 团体保险行业统计标准 12
1.2.1 团体保险行业统计口径 12
1.2.2 团体保险行业统计方法 13
1.2.3 团体保险行业数据种类 13
1.2.4 团体保险行业研究范围 13
（1）团体人寿保险 13
（2）团体健康保险 13
（3）团体意外伤害保险 14
第2章：美国团体健康保险发展对中国的启示 14
2.1 美国团体健康保险概述 14
2.1.1 美国团体健康保险的产生和发展 14
（1）美国团体健康保险的产生 14
（2）美国团体健康保险的发展阶段 15
2.1.2 美国团体健康保险的意义、法律及概况 15
（1）美国团体健康保险的意义 15
（2）美国团体健康保险的法律背景 17
（3）美国团体健康保险的实施概况 18
2.1.3 美国企业团体健康保险的现状 19
（1）小企业团体健康保险 19
（2）其它类型企业团体健康保险 20
2.2 美国团体健康保险对中国的借鉴意义 22
2.2.1 对美国团体健康保险的思考 22
（1）管理式医疗费用控制理论 22
（2）保险业繁荣和专业保险经营机构的重要性 22
（3）充分发挥团体健康保险服务的灵活性 23
（4）需要国家税收政策、财政政策以及社会保障制度的大力支持 24
（5）将团体健康保险的风险控制与企业需求联系起来 24
2.2.2 我国团体健康保险发展存在的问题及对策建议 25
（1）我国团体健康保险存在的问题分析 25
（2）我国团体健康保险健康发展的对策建议 26
第3章：中国团体保险行业市场发展现状分析 28
3.1 团体保险行业环境分析 28
3.1.1 团体保险行业经济环境分析 28
（1）经济增长情况分析 28
（2）居民收入储蓄状况 30
（3）居民消费结构变化 30
（4）金融市场运行状况 30
3.1.2 团体保险行业社会环境分析 32
（1）保险行业发展规划 32
（2）保险行业相关法规 32
（3）保险行业相关规章 36
（4）保险行业相关规范 45
3.2 团体保险行业发展概况 45
3.2.1 团体保险行业市场规模分析 45
（1）中国团体保险发展历史 45
（2）中国团体保险市场规模 48
（3）团体保险在人身险中占比 49
3.2.2 团体保险行业竞争格局分析 49
3.3 团体保险行业供需状况分析 50
3.3.1 团体保险行业供给状况分析 50
（1）人身险公司数量 50
（2）中国人身险保费收入 51
（3）团体保险情况 52
3.3.2 团体保险行业需求状况分析 53
（1）需求主体 53
（2）购买能力 53
（3）购买意愿 54
（4）购买可及性 56
3.3.3 团体保险行业供需平衡分析 56
第4章：中国团体保险行业市场竞争格局分析 58
4.1 团体保险行业竞争格局分析 58
4.1.1 团体保险行业区域分布格局 58
4.1.2 团体保险行业企业规模格局 59
（1）人身险原保险保费收入情况 59
（2）团体保险企业规模格局 60
4.1.3 团体保险行业企业性质格局 61
（1）中资人身险公司 61
（2）外资人身险公司 62
（3）不同性质保险公司团体保险保费收入情况 64
4.2 团体保险行业竞争状况分析 66
4.2.1 团体保险行业渠道议价能力 66
4.2.2 团体保险行业下游议价能力 67
4.2.3 团体保险行业新进入者威胁 67
4.2.4 团体保险行业替代产品威胁 68
4.2.5 团体保险行业内部竞争 68
4.3 团体保险行业投资兼并重组整合分析 69
4.3.1 投资兼并重组现状 69
（1）上市保险公司情况 69
（2）多家上市公司涉足保险业 70
4.3.2 投资兼并重组案例 70
4.3.3 投资兼并重组趋势 71
（1）更多保险公司资产注入上市公司 71
（2）海外并购将增加 72
第5章：中国团体保险行业重点省市投资机会分析 72
5.1团体保险行业投资环境分析 72
5.2 团体保险行业重点区域运营情况分析 73
5.2.1 华北地区团体保险行业运营情况分析 73
（1）北京市团体保险行业运营情况分析 73
（2）天津市团体保险行业运营情况分析 74
（3）河北省团体保险行业运营情况分析 75
（4）山西省团体保险行业运营情况分析 76
（5）内蒙古团体保险行业运营情况分析 77
5.2.2 华南地区团体保险行业运营情况分析 78
（1）广东省团体保险行业运营情况分析 78
（2）广西团体保险行业运营情况分析 79
（3）海南省团体保险行业运营情况分析 80
5.2.3 华东地区团体保险行业运营情况分析 81
（1）上海市团体保险行业运营情况分析 81
（2）江苏省团体保险行业运营情况分析 82
（3）浙江省团体保险行业运营情况分析 83
（4）山东省团体保险行业运营情况分析 84
（5）福建省团体保险行业运营情况分析 85
（6）江西省团体保险行业运营情况分析 86
（7）安徽省团体保险行业运营情况分析 87
5.2.4 华中地区团体保险行业运营情况分析 88
（1）湖南省团体保险行业运营情况分析 88
（2）湖北省团体保险行业运营情况分析 89
（3）河南省团体保险行业运营情况分析 90
5.2.5 西北地区团体保险行业运营情况分析 91
（1）陕西省团体保险行业运营情况分析 91
（2）甘肃省团体保险行业运营情况分析 92
（3）宁夏团体保险行业运营情况分析 93
（4）新疆团体保险行业运营情况分析 94
5.2.6 西南地区团体保险行业运营情况分析 95
（1）重庆市团体保险行业运营情况分析 95
（2）四川省团体保险行业运营情况分析 96
（3）贵州省团体保险行业运营情况分析 97
（4）云南省团体保险行业运营情况分析 98
5.2.7 东北地区团体保险行业运营情况分析 99
（1）黑龙江省团体保险行业运营情况分析 99
（2）吉林省团体保险行业运营情况分析 100
（3）辽宁省团体保险行业运营情况分析 101
第6章：中国团体保险行业标杆企业经营分析 102
6.1团体保险行业企业总体发展概况 102
6.2 团体保险行业企业经营状况分析 103
6.2.1 中国人寿保险股份有限公司 103
（1）企业基本信息 103
（2）企业经营情况分析 104
（3）公司保险产品结构分析 104
（4）企业销售渠道及网络 104
（5）企业经营状况优劣势分析 105
（6）企业最新发展动向分析 105
6.2.2 中国太平洋人寿保险股份有限公司经营状况分析 106
（1）企业基本信息 106
（2）企业主营业务分析 106
（3）企业组织架构分析 106
（4）企业经营业绩分析 107
（5）企业销售渠道及网络 108
（6）企业经营状况优劣势分析 108
（7）企业最新发展动向分析 109
6.2.3 新华人寿保险股份有限公司经营状况分析 109
（1）企业基本信息 109
（2）企业主营业务分析 109
（3）企业实际控制人情况 110
（4）企业经营业绩分析 110
（5）企业销售渠道分析 111
（6）企业经营状况优劣势分析 111
（7）企业最新发展动向分析 112
6.2.4 中国平安人寿保险股份有限公司经营状况分析 113
（1）企业基本信息 113
（2）企业主营业务分析 113
（3）企业经营业绩分析 113
（4）企业销售渠道分析 113
（5）企业经营状况优劣势分析 114
（6）企业最新发展动向分析 114
6.2.5 太平人寿保险股份有限公司经营状况分析 114
（1）企业基本信息 114
（2）企业主营业务分析 115
（3）企业经营业绩分析 115
（4）企业销售渠道分析 115
（5）企业经营状况优劣势分析 115
（6）企业最新发展动向分析 116
6.2.6 中国人民人寿保险股份有限公司经营状况分析 116
（1）企业基本信息 116
（2）企业主营业务分析 116
（3）企业组织架构分析 117
（4）企业经营业绩分析 117
（5）企业销售渠道分析 118
（6）企业经营状况优劣势分析 118
（7）企业最新发展动向分析 118
6.2.7 富德生命人寿保险股份有限公司经营状况分析 118
（1）企业基本信息 118
（2）企业主营业务分析 119
（3）企业经营业绩分析 119
（4）企业销售渠道分析 119
（5）企业经营状况优劣势分析 120
（6）企业最新发展动向分析 120
6.2.8 中邮人寿保险股份有限公司经营状况分析 120
（1）企业基本信息 120
（2）企业主营业务分析 121
（3）企业组织架构分析 121
（4）企业经营业绩分析 121
（5）企业销售渠道分析 121
（6）企业经营状况优劣势分析 122
（7）企业最新发展动向分析 122
6.2.9 阳光人寿保险股份有限公司经营状况分析 122
（1）企业基本信息 122
（2）企业主营业务分析 122
（3）企业组织架构分析 123
（4）企业经营业绩分析 123
（5）企业经营状况优劣势分析 124
（6）企业最新发展动向分析 124
6.2.10 英大泰和人寿保险股份有限公司经营状况分析 124
（1）企业基本信息 124
（2）企业主营业务分析 124
（3）企业组织架构分析 125
（4）企业经营业绩分析 125
（5）企业销售渠道分析 126
（6）企业经营状况优劣势分析 126
（7）企业最新发展动向分析 126
6.2.11 陆家嘴国泰人寿保险股份有限责任公司经营状况分析 127
（1）企业基本信息 127
（2）企业主营业务分析 127
（3）企业经营业绩分析 127
（4）企业销售渠道分析 127
（5）企业经营状况优劣势分析 128
（6）企业最新发展动向分析 128
6.2.12 中意人寿保险有限公司经营状况分析 128
（1）企业基本信息 128
（2）企业主营业务分析 128
（3）企业经营业绩分析 129
（4）企业销售渠道分析 129
（5）企业经营状况优劣势分析 129
（6）企业最新发展动向分析 130
6.2.13 合众人寿保险股份有限公司经营状况分析 130
（1）企业基本信息 130
（2）企业主营业务分析 130
（3）企业经营业绩分析 131
（4）企业销售渠道分析 131
（5）企业经营状况优劣势分析 131
（6）企业最新发展动向分析 132
6.2.14 幸福人寿保险股份有限公司经营状况分析 132
（1）企业基本信息 132
（2）企业主营业务分析 132
（3）企业经营业绩分析 132
（4）企业销售渠道分析 133
（5）企业经营状况优劣势分析 133
（6）企业最新发展动向分析 133
第7章：中国团体保险行业前景预测与投资战略规划 133
7.1 团体保险行业投资特性分析 133
7.1.1 团体保险行业进入壁垒分析 133
7.1.2 团体保险行业投资风险分析 135
（1）定价风险分析 135
（2）流动性风险分析 135
（3）资产负债匹配风险分析 136
（4）市场风险分析 136
（5）政策风险分析 136
7.2 团体保险行业投资战略规划 137
7.2.1 团体保险行业投资机会分析 137
（1）养老保险需求增加 137
（2）企业年金市场规模不断增加 138
（3）农村商业保险市场 138
（4）人身险市场快速发展 138
（5）团体保险行业市场规模预测 138
（6）团体保险在人身保险中占比 139
7.2.2 团体保险企业战略布局建议 140
7.2.3 团体保险行业投资重点建议 141
图表目录
图表1： 2014-2019年中国国内生产总值（GDP） 32
图表2： 2014-2019年中国团体保险行业市场规模 51
图表3： 2014-2019年中国团体保险在人身险中占比 52
图表4： 2014-2019年中国人身险行业公司数量 54
图表5： 2014-2019年中国人身险保费收入 55
图表6： 2014-2019年中国团体保险保费收入 56
图表7： 2018年中国团体保险行业市场区域分布格局 62
图表8： 2014-2019年中国人身险原保险保费收入 63
图表9： 2014-2019年中国团体保险行业公司数量 64
图表10： 2018中国中资人身公司TOP10 65
图表11： 2014-2019年中国中资企业团体保险保费收入 68
图表12： 2014-2019年中国外资企业团体保险保费收入 69
图表13： 团体保险行业购买企业议价能力分析 71
图表14： 2014-2019年中国团体保险行业投资规模 76
图表15： 2014-2019年北京市团体保险行业市场规模 77
图表16： 2014-2019年天津市团体保险行业市场规模 78
图表17： 2014-2019年河北省团体保险行业市场规模 79
图表18： 2014-2019年山西省团体保险行业市场规模 80
图表19： 2014-2019年内蒙古团体保险行业市场规模 81
图表20： 2014-2019年广东省团体保险行业市场规模 82
图表21： 2014-2019年广西团体保险行业市场规模 83
图表22： 2014-2019年海南省团体保险行业市场规模 84
图表23： 2014-2019年上海市团体保险行业市场规模 85
图表24： 2014-2019年江苏省团体保险行业市场规模 86
图表25： 2014-2019年浙江省团体保险行业市场规模 87
图表26： 2014-2019年山东省团体保险行业市场规模 88
图表27： 2014-2019年福建省团体保险行业市场规模 89
图表28： 2014-2019年江西省团体保险行业市场规模 90
图表29： 2014-2019年安徽省团体保险行业市场规模 91
图表30： 2014-2019年湖南省团体保险行业市场规模 92
图表31： 2014-2019年湖北省团体保险行业市场规模 93
图表32： 2014-2019年河南省团体保险行业市场规模 94
图表33： 2014-2019年陕西省团体保险行业市场规模 95
图表34： 2014-2019年甘肃省团体保险行业市场规模 96
图表35： 2014-2019年宁夏团体保险行业市场规模 97
图表36： 2014-2019年新疆团体保险行业市场规模 98
图表37： 2014-2019年重庆市团体保险行业市场规模 99
图表38： 2014-2019年四川省团体保险行业市场规模 100
图表39： 2014-2019年贵州省团体保险行业市场规模 101
图表40： 2014-2019年云南省团体保险行业市场规模 102
图表41： 2014-2019年黑龙江省团体保险行业市场规模 103
图表42： 2014-2019年吉林省团体保险行业市场规模 104
图表43： 2014-2019年辽宁省团体保险行业市场规模 105
图表44： 中国人寿保险股份有限公司经营情况分析 108
图表45： 中国太平洋人寿保险股份有限公司组织架构分析 110
图表46： 中国太平洋人寿保险股份有限公司经营业绩分析 111
图表47： 新华人寿保险股份有限公司经营业绩分析 114
图表48： 中国平安人寿保险股份有限公司经营情况分析 117
图表49： 太平人寿保险股份有限公司经营情况分析 119
图表50： 中国人民人寿保险股份有限公司组织架构分析 121
图表51： 中国人民人寿保险股份有限公司经营情况分析 121
图表52： 富德生命人寿保险股份有限公司经营情况分析 123
图表53： 中邮人寿保险股份有限公司经营情况分析 125
图表54： 阳光人寿保险股份有限公司组织架构分析 127
图表55： 阳光人寿保险股份有限公司经营情况分析 127
图表56： 英大泰和人寿保险股份有限公司组织架构分析 129
图表57： 英大泰和人寿保险股份有限公司经营情况分析 129
图表58： 陆家嘴国泰人寿保险股份有限责任公司经营情况分析 131
图表59： 中意人寿保险有限公司经营情况分析 133
图表60： 合众人寿保险股份有限公司经营情况分析 135
图表61： 幸福人寿保险股份有限公司经营情况分析 136
图表62： 2020-2026年中国团体保险市场规模预测 142
图表63： 2020-2026年中国团体保险在人身险中占比 143