融资租赁行业定义
融资租赁是指通过签订资产出让合同的方式，使用资产的一方（承租方）通过支付租金，向出让资产的一方（出租方）取得资产使用权的一种交易行为。具体来说，融资租赁是指出租人根据承租人的请求，与第三方（供货商）订立供货合同，根据此合同，出租人出资向供货商购买承租人选定的设备。同时，出租人与承租人订立一项租赁合同，将设备出租给承租人，并向承租人收取一定的租金。融资租赁是国际上最普遍、最基本的非银行金融形式。
融资租赁行业分类
融资租赁行业有多种分类方式。简单融资租赁中，承租人选择所需租赁物件，出租人评估风险后出租，承租人享有使用权并负责维修保养，出租人不负责物件质量，折旧由承租人承担。杠杆融资租赁类似于银团贷款，以税收优惠为特点，由一家租赁公司牵头为大型项目融资。委托融资租赁则是出租人委托承租人或第三方购买租赁物，出租人支付货款。项目融资租赁中，承租人以项目自身财产和效益为担保，出租人对项目外的财产和收益无追索权，租金与项目现金流和效益相关。此外还有返还式租赁和融资转租赁等分类。
图表：融资租赁行业分类
融资租赁行业发展历程
中国融资租赁行业的发展历程可以追溯到20世纪80年代初期。1981年4月，中国国际信托投资公司、北京机电设备公司和日本东方租赁公司共同出资创建了中国东方租赁有限公司，标志着中国现代融资租赁业的开始。在近40年的发展中，中国融资租赁行业经历了多个阶段。1979年至1987年，这一阶段是中国融资租赁行业的起步期，企业数量和业务规模逐渐增加，市场逐渐扩大。在1988年至1999年，由于市场不规范和监管不力，一些企业出现了经营风险和信用问题，市场出现泡沫。随后政府出台了一系列整顿措施，对行业进行了清理和规范。从2000年至2004年，政府加强了对融资租赁行业的监管和整顿，同时企业也开始进行内部改革和调整。虽然市场发展速度有所放缓，但整体规模逐渐扩大。由2005年至今，随着中国经济的快速发展和金融市场的逐步开放，融资租赁行业重新焕发出活力。特别是2007年后，原银监会开闸允许商业银行控股设立非银行金融机构的金融租赁公司，这标志着融资租赁行业进入了一个新的发展阶段。市场规模从2007年的约700亿元发展到近7万亿元，实现了近100倍的增长，行业规模也跃居世界第二位。近年来，随着市场环境和监管政策的调整，融资租赁行业进入转型发展阶段。在内外部压力下，不少同业都在思索行业未来转型发展之路。截至2021年6月末，全国融资租赁合同余额约为63030亿元人民币，与2020年末相比，减少约2010亿元，下降3.1%。
融资租赁行业上中下游
中国融资租赁行业的产业链包括上游、中游和下游三个环节。上游环节主要包括资金方和设备制造商。资金方包括银行机构和非银行金融机构，如第三方投资机构、信托公司、保险公司等，他们为融资租赁公司提供资金支持。设备制造商则是向融资租赁公司提供所需的设备资产，以供出租给下游的承租企业。中游环节主要是指融资租赁公司，这是融资租赁业务的核心主体。根据公司的性质，融资租赁公司可以分为金融租赁公司、外资租赁公司和内资租赁公司。这些公司通过与其他企业和机构合作，提供设备采购、租赁服务以及相关的金融解决方案。下游环节主要是承租企业，涵盖了广泛的行业领域，如农林牧副渔业、交通运输行业、工业建筑行业等。承租企业通过与融资租赁公司合作，获得所需的设备资产，以满足其生产经营的需求。，中国融资租赁行业的上中下游环节相互关联、相互支持，共同促进了融资租赁行业的发展。随着中国经济和市场的不断发展和完善，融资租赁行业将继续发挥重要的作用，为企业的融资需求提供更多元化、更灵活的解决方案。
融资租赁行业供需情况
随着经济的发展和消费升级，企业和个人对资产的需求不断增加，使得融资租赁行业得到了迅速发展。首先，随着经济的快速发展和金融市场的逐步开放，融资租赁行业作为金融市场的重要组成部分，得到了政策支持和市场需求推动，得以快速发展。
其次，随着消费升级和产业升级的不断推进，企业和个人对设备、交通工具等生产资料的需求不断增加，融资租赁行业通过提供融资服务满足了这些需求。此外，融资租赁行业的发展也受到国内外经济形势的影响。例如，在全球经济不确定性增大的背景下，一些企业可能会面临资金压力和流动性问题，而融资租赁作为一种融资方式，能够提供灵活的解决方案，帮助企业渡过难关。
融资租赁行业经营情况
中国融资租赁行业的经营情况可以从多个方面进行分析。首先，市场规模持续扩大，截至2022年底，总资产达到77409亿元，同比增长4.65%；当年新增业务额约27214亿元，同比增长5.81%，显示出强劲的发展势头。然而，在资产质量方面，不良资产率略有上升，可能暴露出部分企业的风险控制和业务运营问题，需引起关注。在盈利能力方面，受到资金成本、资产收益率、管理费用等多种因素影响，一些实力强的融资租赁企业能保持稳定盈利，但随着竞争加剧和监管政策变化，盈利能力可能面临挑战。在风险控制方面，企业需建立完善的风险管理体系，采取有效的风险控制措施以降低风险损失。最后，融资租赁行业还面临着不断变化的监管环境，企业需关注政策变化，与监管机构保持沟通合作，确保业务合规。
融资租赁行业市场规模
中国融资租赁行业近年来呈现出了快速发展的趋势。根据不同的数据来源，市场规模存在差异，其中一种数据表明，截至2022年底，中国融资租赁行业的总资产达到77409亿元，同比增长4.65%；当年新增业务额约27214亿元，同比增长5.81%。2023年6月，上海融资租赁行业资产规模约为3.07万亿元人民币（含金融租赁公司），约占全国总量的四成。全国排名前20位的融资租赁企业超一半在上海。
融资租赁行业优势和劣势
融资租赁行业具有多方面的优势，但同时也存在一些劣势。首先，融资租赁能够扩大产品销售，降低设备购买的门槛，保障款项及时回收，简化产品销售环节，并更侧重项目的未来收益。对于生产商而言，这些优势有助于扩大市场份额、加速资金周转以及降低直接投资风险。此外，在一些国家，融资租赁还可能享受税收优惠政策，进一步降低租赁成本。
然而，融资租赁行业也存在一些劣势。相对较高的资金成本、租赁期限的限制、设备陈旧的风险、承租方的信用风险、不同国家的法律和监管差异以及出租人在某些情况下可能面临的流动性风险都是融资租赁行业面临的问题。
融资租赁行业相关政策
从以下政策中可以看出，国家对融资租赁行业的重视程度在不断提高，政策的出台有利于推动融资租赁行业的发展。同时，政策还强调了创新发展供应链金融和开发适合制造服务业特点的金融产品等方面，为融资租赁行业的发展提供了更广阔的空间和机遇。
融资租赁行业存在问题
融资租赁行业在发展过程中面临多方面的问题。首先，缺乏统一监管导致监管标准不统一，增加了企业的合规成本，并可能引发监管套利和风险隐患。其次，法律体系的不完善使得企业在开展业务时面临法律风险，影响了行业的健康发展。此外，融资租赁公司的融资渠道相对单一，主要依赖银行借款和股东注资，限制了资金运用，难以满足市场需求和业务发展要求。风险管理水平的不足也是行业面临的问题之一，一些公司存在风险管理不到位、内部控制不严密等问题，导致不良资产和信用风险事件的出现。另外，缺乏高素质、专业化的人才队伍和行业信息化水平不高也是制约融资租赁行业发展的因素。这些问题需要政府、企业和社会各方共同努力解决，以促进融资租赁行业的健康、可持续发展。
第一章 融资租赁的基本情况
1.1 租赁的定义及特征
1.1.1 概念与分类
1.1.2 主要形式
1.1.3 作用分析
1.1.4 基本特征
1.2 融资租赁的相关概念
1.2.1 定义与特征
1.2.2 主要种类
1.2.3 主要特点
1.2.4 主要优势
1.2.5 历史意义
1.3 融资租赁的比较分析
1.3.1 与商业信用比较
1.3.2 与银行信用比较
1.3.3 与经营租赁比较
第二章 中国融资租赁业发展现状与竞争分析
2.1 中国融资租赁行业运行现状
2.1.1 行业规模
2.1.2 发展现状
2.1.3 运行特点
2.1.4 业务模式
2.1.5 影响因素
2.2 中国融资租赁行业发展SWOT分析
2.2.1 优势（Strengths）
2.2.2 劣势（Weakness）
2.2.3 机会（Opportunities）
2.2.4 威胁（Threats）
2.3 中国融资租赁行业竞争结构分析
2.3.1 同行业间竞争
2.3.2 潜在进入者的威胁
2.3.3 替代品
2.3.4 供应商的议价
2.3.5 购买者的议价
第三章 世界融资租赁业现状与国际竞争分析
3.1 世界融资租赁业发展综述
3.1.1 起源及发展
3.1.2 市场新特点
3.1.3 多元化发展
3.1.4 运作方式解析
3.1.5 法律政策环境
3.2 国际融资租赁市场发展现状分析
3.2.1 欧洲
3.2.2 加拿大
3.2.3 德国
3.2.4 美国
3.2.5 日本
3.2.6 韩国
3.3 中外融资租赁业发展比较
3.3.1 中外发展差异比较
3.3.2 中外政策环境比较
3.3.3 中日发展环境比较
3.4 中国融资租赁业国际竞争力影响因素
3.4.1 高级生产要素
3.4.2 国内市场需求
3.4.3 产品竞争力
3.4.4 产业集中度
3.4.5 政府行为和机遇
3.5 中国融资租赁业国际竞争分析
3.5.1 跨境融资租赁发展现状
3.5.2 国际化发展战略选择
3.5.3 国际竞争力提高策略
第四章 中国融资租赁业区域市场发展与竞争分析
4.1 中国融资租赁企业区域分布格局
4.2 天津融资租赁业竞争力分析
4.2.1 发展优势
4.2.2 政策利好
4.2.3 配套支持
4.2.4 人才战略
4.2.5 创新战略
4.2.6 发展目标
4.3 上海融资租赁业竞争力分析
4.3.1 发展特点
4.3.2 发展优势
4.3.3 平台发展
4.3.4 保障措施
4.3.5 发展目标
4.4 广东融资租赁业竞争力分析
4.4.1 政策环境
4.4.2 发展特点
4.4.3 广深潜力
4.4.4 发展前景
第五章 中国融资租赁业现有企业间竞争分析
5.1 中国内外资融资租赁企业竞争现状
5.1.1 企业结构回顾
5.1.2 企业结构现状
5.1.3 企业竞争现状
5.1.4 日常监管差异
5.2 中国内资融资租赁试点企业竞争力分析
5.2.1 试点动态
5.2.2 区域分布
5.2.3 优劣分析
5.2.4 主要瓶颈
5.2.5 发展对策
5.2.6 政策建议
5.2.7 发展态势
5.3 中国外资融资租赁企业竞争力分析
5.3.1 发展概况
5.3.2 投资动机
5.3.3 竞争格局
5.3.4 业务创新
5.3.5 发展前景
5.3.6 竞争影响
第六章 中国不同主体融资租赁企业竞争分析
6.1 中国不同主体融资租赁企业竞争格局现状
6.2 中国不同主体融资租赁企业差异化发展
6.2.1 行业定位差异化
6.2.2 创新方向差异化
6.2.3 市场战略定位
6.3 中国不同主体融资租赁企业竞争模式SWOT分析
6.3.1 银行系竞争模式
6.3.2 厂商系竞争模式
6.3.3 独立第三方竞争模式
6.4 中国银行系融资租赁企业竞争力分析
6.4.1 竞争优劣势
6.4.2 竞争环境分析
6.4.3 业务发展策略
6.4.4 竞争战略选择
6.5 中国厂商系融资租赁企业竞争力分析
6.5.1 发展现状
6.5.2 竞争优势分析
6.5.3 发展前景展望
6.5.4 竞争战略选择
6.6 中国独立第三方融资租赁企业竞争力分析
6.6.1 竞争优劣势
6.6.2 发展前景展望
6.6.3 市场竞争空间
6.6.4 发展问题对策
6.6.5 竞争战略选择
第七章 中国融资租赁业潜在竞争风险分析
7.1 中国金融机构开展融资租赁业务分析
7.1.1 动因浅析
7.1.2 发展动态
7.1.3 港资竞争
7.1.4 竞争障碍
7.1.5 竞争影响
7.2 中国信托投资公司开展融资租赁业务分析
7.2.1 产品概念
7.2.2 行业相关性
7.2.3 开展方式
7.2.4 业务现状
7.2.5 融合发展
7.2.6 竞争优势
7.3 中国P2P企业开展融资租赁业务分析
7.3.1 发展现状
7.3.2 业务模式
7.3.3 案例分析
7.3.4 竞争优势
第八章 中国融资租赁业重点企业竞争力分析
8.1 国银金融租赁有限公司
8.1.1 公司简介
8.1.2 业务经营状况
8.1.3 业务拓展情况
8.1.4 业务模式分析
8.1.5 发展战略思路
8.2 河北省金融租赁有限公司
8.2.1 公司简介
8.2.2 主要业务介绍
8.2.3 业务模式创新
8.2.4 企业发展战略
8.3 江苏金融租赁有限公司
8.3.1 公司简介
8.3.2 企业产品结构
8.3.3 主要服务领域
8.3.4 经营状况分析
8.3.5 业务模式解析
8.4 民生金融租赁股份有限公司
8.4.1 公司简介
8.4.2 主要业务领域
8.4.3 业务模式分析
8.4.4 发展前景展望
8.5 工银金融租赁有限公司
8.5.1 公司简介
8.5.2 主要业务模块
8.5.3 经营状况分析
8.5.4 业务模式创新
8.5.5 发展战略规划
8.6 交银金融租赁有限责任公司
8.6.1 公司简介
8.6.2 公司产品介绍
8.6.3 主要业务介绍
8.6.4 租赁业务模式
8.6.5 公司发展思路
第九章 中国融资租赁企业竞争策略分析
9.1 融资租赁企业的营销策略分析
9.1.1 掌握租赁功能宣扬租赁好处
9.1.2 了解客户需求推广租赁方案
9.1.3 融资租赁的具体设计方案
9.1.4 营销方案设计思路
9.2 融资租赁企业资产证券化发展策略
9.2.1 基本定义
9.2.2 发展概况
9.2.3 运行模型
9.2.4 案例评析
9.3 融资租赁产品的定价策略
9.3.1 传统定价理念的转变
9.3.2 销售定价体系
9.3.3 租金定价基本模式
9.3.4 租金的具体计算方法
9.4 融资租赁的盈利模式
9.4.1 债权收益
9.4.2 余值收益
9.4.3 服务收益
9.4.4 运营收益
9.4.5 节税收益
9.4.6 风险收益
