保险行业概念

保险是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者当被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限等条件时承担给付保险金责任的商业保险行为。

从经济角度看，保险是分摊意外事故损失的一种财务安排；从法律角度看，保险是一种合同行为，是一方同意补偿另一方损失的一种合同安排；从社会角度看，保险是社会经济保障制度的重要组成部分，是社会生产和社会生活“精巧的稳定器”；从风险管理角度看，保险是风险管理的一种方法。

保险的基本要素主要包括：保险合同、保险费、保险利益、保险标的、保险赔偿、保险金额等。具体来说，保险合同是投保人与保险人约定保险权利义务关系的协议；保险费是投保人向保险人支付的费用，用于购买保险保障；保险利益是指投保人对保险标的具有的法律上承认的利益；保险标的是指保险合同中所载明的投保对象，如人的生命、身体、财产等；保险赔偿是指当保险事故发生时，保险人根据合同约定向被保险人或受益人支付的经济补偿；保险金额是保险人承担赔偿或者给付保险金责任的最高限额。

保险的种类繁多，按保险性质，可分为社会保险和商业保险；按保险标的，可分为财产保险和人身保险；按实施形式，可分为自愿保险和强制保险。在人们的日常生活中，保险扮演着重要的角色，它可以为人们的生活提供风险保障，减轻因意外事件带来的经济负担，使人们的生活更加安心和稳定。

第1章：保险行业概念界定及发展环境剖析

1.1 保险的概念界定及统计说明

1.1.1 保险的概念界定与职能

（1）概念界定

（2）保险的职能

1.1.2 行业所属的国民经济行业分类

1.1.3 本报告的数据来源及统计标准说明

1.2 保险行业政策环境

1.2.1 行业监管体系及机构介绍

（1）行业监管机构

（2）行业监管体系

（3）行业主要法律法规体系

1.2.2 行业标准体系建设现状

1.2.3 保险发展相关政策规划汇总及解读

1.2.4 政策环境对保险行业发展的影响分析

1.3 保险行业经济环境

1.3.1 宏观经济发展现状

（1）GDP发展分析

（2）中国金融行业发展机遇与挑战

1.3.2 宏观经济发展展望

（1）中国社科院预测

（2）其他专业机构GDP预测

（3）行业综合展望

1.3.3 行业发展与宏观经济相关性分析

1.4 保险行业社会环境

1.4.1 人口规模及结构

（1）人口规模

（2）人口结构

（3）人口老龄化趋势

1.4.2 中国城镇化发展进程

（1）中国城镇化现状分析

（2）中国城镇化趋势展望

1.4.3 居民收入与支出

（1）居民收入水平

（2）居民消费支出水平

（3）居民消费支出结构

（4）居民消费习惯转变情况

1.4.4 中国消费升级及其对行业的影响

（1）消费升级演进趋势

（2）消费升级对行业的影响

1.4.5 社会环境对行业发展的影响分析

1.5 保险行业技术环境

1.5.1 科技赋能下的新保险

（1）“新保险”的结构模式

（2）传统与保险科技公司商业形态对比

（3）保险科技在保险业务中的应用

1.5.2 保险科技关键技术分析

（1）云计算

（2）大数据

（3）区块链

（4）人工智能

（5）物联网

（6）5G

1.5.3 保险技术研发创新现状

（1）保险科技投入

（2）保险IT硬件投入

（3）保险机构AI投入

（4）保险专利申请数

（5）保险科技市场日渐成熟带动创新战略转变

1.5.4 保险技术发展趋势

1.5.5 技术环境对行业发展带来的深刻影响分析

第2章：全球保险行业发展趋势及前景预测

2.1 全球保险行业发展历程及保险资金运作模式

2.1.1 全球保险行业发展历程

2.1.2 全球保险资金运作模式

（1）国际保险资金运作模式分析

（2）国际保险资金运用特点分析

2.2 全球保险行业发展现状及竞争格局

2.2.1 全球保险密度

2.2.2 全球保险深度

2.2.3 在金融业中的地位

2.2.4 全球保费收入

2.2.5 全球保险细分市场结构

2.2.6 全球保险区域发展

（1）保险市场份额

（2）保费收入规模

（3）人均保费方面

（4）全球保费集中度

（5）主要国家保险深度

2.2.7 全球保险企业排行

2.3 全球主要国家代表保险市场发展分析

2.3.1 美国

2.3.2 日本

2.4 国外代表性保险品牌发展布局

2.4.1 安联（Allianz）德国

（1）基本信息

（2）经营状况

（3）保险业务布局及市场地位

（4）在华布局状况

2.4.2 安盛（Axa） 法国

（1）基本信息

（2）经营状况

（3）保险业务布局及市场地位

（4）在华布局状况

2.4.3 GEICO 美国

（1）基本信息

（2）经营状况

（3）保险业务布局及市场地位

2.4.4 好事达保险（Allstate）美国

（1）基本信息

（2）经营状况

（3）保险业务布局及市场地位

2.4.5 前进保险（Progressive）美国

（1）基本信息

（2）经营状况

（3）保险业务布局及市场地位

2.5 全球保险行业发展趋势及市场前景预测

2.5.1 新冠肺炎疫情对全球保险业的冲击

2.5.2 全球保险行业发展趋势

2.5.3 全球保险市场前景预测

第3章：中国保险行业的发展与市场痛点分析

3.1 中国保险行业发展历程

3.2 中国保险行业发展现状

3.2.1 中国保险行业参与者类型及数量规模

3.2.2 保险行业保费收入

（1）保险行业保费收入情况

（2）保险行业各险种保费收入情况

3.2.3 中国保险行业保险密度与保险深度

（1）保险密度

（2）保险深度

（3）与世界平均水平的对比

3.2.4 保险行业资产规模

3.2.5 保险行业赔付状况

3.3 中国互联网保险发展现状

3.3.1 互联网保险概念界定及分类

（1）概念界定

（2）互联网保险与传统保险的对比

（3）产品分类

（4）适合互联网销售的产品类别

3.3.2 互联网保险渗透率分析

3.3.3 经营互联网保险业务公司类型及数量

3.3.4 互联网保险整体保费收入规模分析

（1）互联网保险保费收入规模分析

（2）互联网保险行业险种结构

3.3.5 互联网财险市场

（1）互联网财产保险保费收入及险种结构

（2）互联网车险发展

（3）互联网非车险发展

（4）互联网财产保险市场竞争

（5）专业互联网财产保险公司发展情况

（6）互联网财产保险分渠道发展情况

3.3.6 互联网人身保险

（1）互联网人身保险保费收入

（2）互联网人身保险业务结构

（3）互联网健康险发展

（4）互联网人身保险渠道发展

（5）互联网人身保险企业竞争

3.4 中国保险资产管理发展现状

3.4.1 中国保险资产管理模式及资金运用渠道

（1）保险资产管理模式介绍

（2）保险资金运用渠道类型

3.4.2 中国保险资金运作模式及运营现状

（1）保险资金运用规模

（2）保险资金运用结构

3.4.3 保险公司投资管理业务综合调研

（1）保险公司投资管理基本模式及选择

（2）保险公司资产配置情况

（3）保险公司金融产品投资情况

（4）保险公司股权投资情况

3.5 中国保险中介发展现状

3.5.1 保险中介概念界定及分类

（1）保险中介的定义

（2）保险中介三大主体分析

3.5.2 保险中介行业运行现状

（1）保险专业中介机构数量情况

（2）保险中介行业保费收入变化情况

（3）保险中介机构盈利情况

3.5.3 保险中介服务市场前瞻

（1）保险中介市场发展趋势

（2）保险中介服务市场前景

3.6 中国互联网+保险行业发展分析

3.7 中国保险市场发展痛点分析

第4章：中国保险行业竞争状态及市场格局分析

4.1 保险行业市场进入与退出壁垒

4.1.1 保险行业市场进入壁垒

4.1.2 保险行业市场退出壁垒

4.2 保险行业投资、兼并与重组分析

4.2.1 行业投融资现状

（1）投融资事件汇总

（2）投融资所处阶段

（3）投融资规模

（4）投融资趋势预测

4.2.2 行业兼并与重组

（1）兼并与重组现状

（2）兼并与重组案例

（3）兼并与重组趋势

4.3 保险行业波特五力模型分析

4.3.1 行业现有竞争者分析

4.3.2 行业潜在进入者威胁

4.3.3 行业替代品威胁分析

4.3.4 行业供应商议价能力分析

4.3.5 行业购买者议价能力分析

4.3.6 行业竞争情况总结

4.4 中国保险行业企业/品牌格局

4.4.1 外资保险公司在中国市场的发展

（1）外资险企进入中国市场的发展历程

（2）外资险企中国市场的保险牌照批准情况

（3）外资险企进入中国市场的路径

（4）外资险企在中国市场的发展现状

4.4.2 中资险企与外资险企的竞争力对比

4.4.3 中资险企的竞争格局

4.4.4 中国保险行业市场集中度分析

4.5 中国保险行业区域市场发展格局及重点区域市场研究

4.5.1 区域保费收入对比

4.5.2 区域保险深度对比

4.5.3 区域保险密度对比

4.5.4 区域保费增速对比

4.5.5 重点区域市场研究

（1）黑龙江

（2）吉林

（3）北京

（4）江苏

（5）浙江

（6）广东

4.6 保险行业细分业务市场发展格局

4.6.1 中国原保险行业细分业务结构

4.6.2 财产险细分业务结构

4.6.3 人身险保险业务结构

第5章：中国保险产业链梳理及细分产品市场潜力分析

5.1 保险产业链梳理

5.1.1 传统保险产业链

5.1.2 互联网保险产业链

5.2 人身保险运行现状及市场潜力分析

5.2.1 人身保险概述

（1）人身保险行业资产情况

（2）人身保险行业保费情况

（3）人身保险企业数量情况

5.2.2 人寿保险

5.2.3 健康保险

5.2.4 意外伤害保险

5.2.5 人身保险市场潜力

5.3 财产保险运行现状及市场潜力分析

5.3.1 财产保险概述

（1）财产保险行业资产情况

（2）财产保险行业保费情况

（3）财产保险企业数量情况

5.3.2 机动车辆保险

5.3.3 责任险

5.3.4 农业保险

5.3.5 财产保险市场潜力

5.4 社会保险运行现状及市场潜力分析

5.4.1 医疗保险

（1）中国医疗保险制度的现状

（2）我国城镇职工居民医疗保障发展情况

（3）我国农村医疗保险发展情况

（4）中国商业医疗保险市场

5.4.2 养老保险

（1）中国养老保险体系构成

（2）养老保险参保人员规模

（3）全国养老保险基金资产规模

（4）养老保险基金收支平衡分析

（5）中国养老保险体系发展方向

5.4.3 失业保险

（1）我国失业保险发展历程

（2）我国失业保险的存在的问题

（3）中国失业保险制度的覆盖面状况

（4）中国失业保险基金收支情况

（5）中国失业保险制度的发展方向

5.4.4 社会保险市场潜力

（1）继续构筑多层次的社会保障体系。

（2）构建科学合理的社会救助体系。

（3）加快完善适应人口老龄化社会的养老保障体系。

（4）开启“十四五”规划社会保障制度。

5.5 再保险运行现状及市场潜力分析

5.5.1 再保险的概念界定及分类

5.5.2 中国再保险行业运行现状

（1）再保险公司总资产

（2）再保险业务保费收入分析

5.5.3 再保险行业市场潜力

第6章：保险产业链代表性企业发展布局案例研究

6.1 中国保险代表性企业发展布局对比

6.1.1 人身险企业发展情况

6.1.2 财产险企业发展情况

6.2 中国保险代表性企业发展布局案例

6.2.1 中国人寿保险（集团）公司

（1）企业发展历程及基本信息

（2）企业运营现状

（3）企业保险业务布局

（4）企业发展保险业务的优劣势分析

6.2.2 中国太平洋人寿保险股份有限公司

（1）企业基本信息

（2）企业运营现状

（3）企业保险业务布局

（4）企业发展保险业务的优劣势分析

6.2.3 中国人民财产保险股份有限公司

（1）企业基本信息

（2）企业运营现状

（3）企业保险业务布局

（4）企业发展保险业务的优劣势分析

6.2.4 中国平安保险（集团）股份有限公司

（1）企业发展历程及基本信息

（2）企业运营现状

（3）企业保险业务布局

（4）企业发展保险业务的优劣势分析

6.2.5 中国再保险（集团）股份有限公司

（1）企业发展历程及基本信息

（2）企业运营现状

（3）企业保险业务布局

（4）企业发展保险业务的优劣势分析

6.2.6 新华人寿保险股份有限公司

（1）企业基本信息

（2）企业运营现状

（3）企业保险业务布局

（4）企业发展保险业务的优劣势分析

6.2.7 泰康人寿保险有限责任公司

（1）企业基本信息

（2）企业运营现状

（3）企业保险业务布局

（4）企业发展保险业务的优劣势分析

6.2.8 华泰财产保险有限公司

（1）企业基本信息

（2）企业运营现状

（3）企业保险业务布局

（4）企业发展保险业务的优劣势分析

6.2.9 中国出口信用保险公司

（1）企业发展历程及基本信息

（2）企业运营现状

（3）企业保险业务布局

（4）企业发展保险业务的优劣势分析

6.2.10 中银保险有限公司

（1）企业发展历程及基本信息

（2）企业运营现状

（3）企业保险业务布局

（4）企业发展保险业务的优劣势分析

第7章：中国保险行业市场前瞻及投资策略建议

7.1 中国保险行业发展潜力评估

7.1.1 行业发展现状总结

7.1.2 行业发展影响因素总结

（1）行业发展驱动因素

（2）行业发展制约因素

7.1.3 行业发展潜力评估

7.2 中国保险行业发展前景预测

7.3 中国保险行业发展趋势预判

7.4 中国保险行业投资风险预警

7.5 中国保险行业投资价值评估

7.6 中国保险行业投资机会分析

7.7 中国保险行业投资策略与发展建议